تعمل مايكروسوفت على تطوير ميزات إيكسل لإمكانية استيراد المعلومات المصرفية مباشرة من البنوك.
يتيح المكون الإضافي / plug-in إمكانية استرداد بيانات الحساب المصرفي من البنك بشكل آمن. هذه الوظيفة محجوزة فقط لمشتركي مايكروسوفت 365، سواء كانوا يستخدمون إيكسل عبر الإنترنت أو على إصدار مثبت على جهاز كمبيوتر.
تواصل مايكروسوفت إثراء أوفيس / Office بتقديمها مكونًا إضافيًا جديدًا مثيرًا للاهتمام تحت اسم . فهو عبارة عن plug-in لبرنامج إكسيل يطلعك على تفاصيل حسابك البنكي و تحركات أموالك الشخصية. وهو مخصص للعديد من الأشخاص الذين يستخدمون إكسيل لمراقبة حساباتهم المصرفية وإنشاء جداول القيادة لتسيير النفقات المختلفة. كما أنه موجه فقط للأشخاص الذين يتوفرون على حساب Office 365 سواء شخصي أو عائلي.
يتكون المكون الإضافي هذا من “برنامج اتصال” وكذلك على العديد من نماذج البيانات المعدلة مسبقًا. لنتحدث عن البرنامج أولاً. فهو يُستخدم للاتصال بالخدمات المصرفية لجمع المعلومات المختلفة عن الحساب: الودائع و المدفوعات و الاستحقاقات وما إلى ذلك. إذا كان لديك العديد من الحسابات (خاصة المدخرات)، فإن البرنامج يتصل بجميع المختصين بتسيير الحساب. وإذا كنت قد حصلت على قرض من مصرفك أو من بنك، فإن هذه البيانات (قيمة الدفعات الشهرية، جدول السداد، السعر) يتم استيرادها أيضًا.
تتبع النفقات وتجنب التجاوزات المالية
بمجرد استعادة البيانات من الحساب البنكي، يعرضها Money في إكسيل على شكل جداول ورسوم بيانية. يقوم البرنامج تلقائيًا بتصنيف النفقات والإيصالات وفقًا للفئات من أجل تصور أفضل لبنود التكلفة وتكييف ميزانية الأسرة. خاصة إذا كان لدى الشخص مشروع، مثل تمويل الأعمال أو شراء سيارة جديدة. في الولايات المتحدة، يتم الإبلاغ أيضًا عن المبلغ الذي يتم إنفاقه على بطاقات الائتمان. كما من الممكن إدراج الإشعارات لتجنب التجاوزات.
من الواضح أنه لكي ينجح هذا الأمر، يجب أن يقبل البنك بأن هذا البرنامج يستورد المعلومات المالية. في الولايات المتحدة، حيث تم إطلاق Money في إكسيل، فالغالبية العظمى من البنوك متوافقة مع هذه الخدمة. كما يمكن تعميمها في باقي دول العالم إذا سمحت بذلك. للتذكير، ليست هذه هي التجربة الأولى لمايكروسوفت في التمويل الشخصي. بل قامت الشركة بإنشاء مايكروسوفت Money قبل التخلي عنه في عام 2009.
