ازداد اتجاه الاستثمار في البورصة بشكل ملحوظ خلال سنوات الأخيرة، وعلى الرغم من الأرباح الضخمة التي يمكن أن يحققها المستثمرون في هذا المجال، إلا أنهم قد يتكبدون أيضًا خسائر كبيرة بسبب بعض الأخطاء الشائعة.
يحتاج المستثمرون بشكل عام إلى التعلم من أخطاء وخبرة الآخرين، وبذل الجهد لإدارة محافظهم الاستثمارية بشكل فعال، وزيادة عوائد الاستثمار. في هذا السياق نقوم بمراجعة الكتب الأساسية لأي مستثمر يرغب في زيادة أرباحه وتجنب الخسائر.
أقترح في هذه المقالة أن أدرج لك ما لا يقل عن 10 كتب مخصصة للاستقلال المالي والاستثمار. إذا كنت ترغب في قراءة وتعلم أشياء جديدة، فيجب أن تحب هذه المجموعة من الكتب التي تركز على التنمية الشخصية والأعمال.
المال رئيس سيئ، لكنه خادم ممتاز
رجل الأعمال الأمريكي بي تي بارنوم
أفضل كتب الاستثمار من الصفر إلى الاحتراف
المستثمر الذكي / “The Intelligent Investor”
نُشر هذا الكتاب لأول مرة في عام 1949، لكن كل نصائح بنيامين جراهام لا تزال سارية حتى اليوم. المستثمر الذكي عبارة عن استراتيجية استثمار ذات قيمة تتضمن شراء أسهم بأقل من قيمتها والاحتفاظ بها على المدى الطويل. ثم قم ببيعها بربح ضخم، ويخبر “جراهام” القراء بكيفية جني الأموال في سوق الأسهم دون الكثير من المخاطرة.
الدرس الرئيسي المستفاد من كتاب بنيامين جراهام الذي نال استحسانًا كبيرًا: “لا تخسر”. القول أسهل من الفعل بالطبع. لذا اقرأ. السبب في أن هذا الكتاب، الذي نُشر في الأصل في عام 1949، لا يزال قيد الطبع هو أنه يقدم للمستثمرين – سواء كانوا مبتدئين، أو من لديهم بعض المعرفة والنجاح، أو الأيدي القديمة – صواميل ومسامير الاستثمار في القيمة، وهو شراء الأسهم ذات الجودة الشركات التي تكون قيمتها مقومة بأقل من قيمتها. هذه الممارسة تشبه شراء قطعة أثاث مصنوعة بدقة بسعر مخفض. تم تحديثه مؤخرًا في عام 2006.
أسرار عقل المليونير / “Secrets of the Millionaire Mind”
الخطأ الوحيد في هذا الكتاب هو أن المؤلف مُصر قليلاً في إقناعك بالمشاركة في الندوة التي ينظمها حول الاستقلال المالي. هذا هو الشيء الوحيد الذي أزعجني قليلاً.
على الأقل سيتم تحذيرك. إلى جانب ذلك، أحببت حقًا التمييز بين عادات الأشخاص الذين يعيشون في حالة من عدم الاستقرار والذين بدأوا يعيشون في وفرة مالية.
يلقي الكتاب الكثير من الضوء على السلوكيات التي يجب تبنيها والاستراتيجيات التي، إذا تم وضعها في حياتك، يمكن أن تغير قواعد اللعبة وتتيح لك الوصول إلى هذا الاستقلال المالي.
يجب أن تستمتع به!
الطريق السريع للمليونير / “The Millionaire Fastlane”
مع هذا الكتاب، يدعوك MJ DeMarco لمتابعته على طريق المليونير السريع. طريق حاول أن يسلكه في سن مبكرة جدًا بعد أن لفتت انتباهه سيارة رياضية. فضوليًا، سأل السائق عما يفعله من أجل لقمة العيش. كان مخترعا.
يعطينا MJ DeMarco في هذا الكتاب كل إدراكه وإخفاقاته ونكساته في رحلته نحو الاستقلال المالي.
إنه كتاب يلقي الضوء على الأداء الحالي للنظام والوهم الأمني الذي يمثله. كتاب جيد جدا يحمله اسلوب قرعي. أوصي به لك أيضًا!
أغنى رجل في بابل / “The Richest Man in Babylon”
يجمع هذا الكتاب بين عشر حكايات، على شكل أمثال ملهمة، تتمحور حول حضارة بابل القديمة، مهد التمويل التاريخي. يكشف لنا المؤلف أسرار نجاح الكبار ونجاحاتهم، ومنها طرق بسيطة للثراء، وتحرير نفسك من الديون، واتباع طريق الرخاء لنفسك ولأسرتك، وتهيئة ما يحمي شيخوخته.
كتاب فعال وممتع للغاية للقراءة.
المال وقانون الجذب / “The Law of Attraction”
لهذا الكتاب، يجب أن تكون منفتح الذهن على الأقل. يركز هذا الكتاب على نهج روحي أكثر للنجاح والإثراء الشخصي. المثير للاهتمام هو أن ندرك أن أفكارنا يمكن أن تكون خلاقة وتجذب الأحداث والفرص لنا.
يعلمنا الكتاب كيفية توجيه أفكارنا في اتجاه الوفرة المالية وكيفية الحفاظ على هذا الموقف الداخلي حتى يبدأ واقعنا المادي في إثبات صوابنا.
كتاب جيد، لكن لا يوصى به لأكثر المتشككين.
القوانين الروحانية السبعة للنجاح / “Mastering the 7 Spiritual Laws of Success”
مرة أخرى، هذا نهج روحي أكثر للنجاح. المؤلف، ديباك تشوكرا طبيب ومتحدث وكاتب ذائع الصيت. في هذا الكتاب، يعلمنا 7 قوانين عالمية لتحسين مواردنا المالية ونكون أكثر نجاحًا في حياتنا.
يستند الكتاب بشكل أساسي إلى تعاليم الحكمة الشرقية، مما يجعلها نقطة قوية عندما نشأت في أوروبا.
كتاب تحجزه بعقل فضولي ومنفتح.
سيكولوجية المال / “The Psychology of Money”
تأليف الكاتب مورجان هاوسل وصدر كتاب سيكولوجية المال فى عام 2021، النجاح في سوق الأوراق المالية ليس مجرد مسألة معرفة فنية ؛ إن علم النفس وإدارة عواطف المرء مهمان تمامًا، إن لم يكن أكثر، للنجاح على المدى الطويل.
كتاب الاستثمار في تأجير العقارات / “The Book on Rental Property Investing”
لا يقتصر الاستثمار على سوق الأوراق المالية وحده، فالاستثمار في العقارات هو أيضًا وسيلة جيدة لتجميع الثروة، يعد كتاب “Rental Property Investing” من أهم الكتب في مجال الاستثمار، ويقدم كتاب براندون تورنر “Brandon Turner” نصائح حول كيفية الحصول على دخل ثابت وأرباح من تأجير العقارات، كما يناقش الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المستثمرون العقاريون وكيفية تجنبها.
دليل المبتدئين لسوق الأوراق المالية / “A Beginner’s Guide to the Stock Market”
يشرح هذا الكتاب كل ما يتعلق بسوق الأوراق المالية وكيفية الاستفادة منه، ويغطي المؤلف “Matthew Crater” العديد من الموضوعات، بما في ذلك الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المستثمرون، وكيفية تجنبها، وكيفية شراء أسهمك الأولى، وكيفية الحصول على دخل سلبي من سوق الأسهم.
دليل الإستثمار الوحيد لأندرو توبياس / “The Only Investment Guide You’ll Ever Need”
كتب أندرو توبياس هذا الكتاب في السبعينيات، لكن النصيحة التي جاءت معه لا تزال سارية حتى اليوم. هي بعض الاستراتيجيات اليومية التي تساعد الناس على جني الكثير من المال على المدى الطويل.
الأب الغني الأب الفقير / “Rich Dad Poor Dad”
في هذا الكتاب، يروي روبرت كيوساكي تربيته مع والده ووالد صديقه، وما تعلمه من كلا الوالدين. من خلال هذا الكتاب، الذي نُشر لأول مرة في عام 1997، كشف كيوساكي زيف الأسطورة القائلة بأنه يتعين على الناس كسب دخل مرتفع ليصبحوا أغنياء، حيث يخبر الآباء بما يحتاجون إليه لتعليم أطفالهم ليكونوا ناجحين مالياً في المستقبل.
هذا الكتاب هو منجم ذهب حقيقي. بالتأكيد، هو أحد الكتب المرجعية عند البحث عن توثيق وتطوير المعرفة حول الاستقلال المالي.
طريقة صياغة الكتاب هي أنه يقارن باستمرار سلوك شخصين. من ناحية، الأب البيولوجي للمؤلف ومن ناحية أخرى معلمه.
هذا الكتاب مليء بالنصائح الجيدة ويسمح لك بفهم الفرق بين الأصول والخصوم. على سبيل المثال، ينصح المؤلف بعدم الاستثمار في مسكنك الرئيسي. كما يشرح كيفية حساب التدفق النقدي.
هذا كتاب جيد جدًا إذا كنت تريد البدء في تدريب نفسك على الإثراء الشخصي. أنا أوصي به بكل سرور!
مرشدك المالي / “The Money Manual”
هذا الكتاب من تأليف تونيا رابلي هو أحد أفضل الكتب لجيل الألفية الذين يرغبون في الاستثمار ولا يعرفون من أين يبدأون. يغطي Rapley العديد من الموضوعات، بما في ذلك تقنيات إدارة الأموال البسيطة، وتحديد الأهداف المالية، وتحسين الائتمان، وكيفية سداد الديون. القروض الطلابية.
فكر وازدد ثراء لنابليون هيل / “Think and Grow Rich”
هنا أيضًا، نتطرق إلى الأدب الكلاسيكي للتنمية الشخصية والاستقلال المالي. تم نشر هذا الكتاب في عام 1937. قد تمنحك هذه المعلومات الشعور بأنك ستتعامل مع كتاب مليء بالنصائح القديمة: حسنًا، فكر مرة أخرى!
منذ ذلك الحين بيع منه أكثر من 15 مليون نسخة، وهو دليل مالي وتحفيزي للناس، يقدم من خلاله “نابليون هيل” قصص أشخاص ناجحين للغاية مثل هنري فورد وتوماس إديسون، ويوفر المبادئ التي تساعد الناس على تحقيق أهدافهم.
هذا العمل، لا يزال حتى اليوم، أحد المراجع المطلقة حول هذا الموضوع. إنه مليء بالأفكار القوية للغاية والنصائح العالمية التي يمكنك تنفيذها اليوم.
نابليون هيل مؤلف حلل السلوك والنماذج العقلية للشخصيات الناجحة. يجعل حسابه “فكر وازد ثراءً” أحد الكتب المقدسة لتعلم كيفية تحسين حياتك وأموالك.
هنا أيضًا، يمكنك الذهاب إليه وعينيك مغمضتين!
المال.. إتقان اللعبة / “MONEY Master the Game”
توني روبنز هو واحد من أكثر الكتاب والمفكرين احتراما في عصرنا. الناس من جميع أنحاء العالم من المحرومين إلى الأثرياء، من العشرينات إلى المتقاعدين ينسبون إليه الفضل لمنحهم الإلهام والأدوات اللازمة لتغيير حياتهم. من النظام الغذائي واللياقة البدنية، إلى الأعمال والقيادة، إلى العلاقات واحترام الذات، غيرت كتب توني روبنز الناس بطرق عميقة ودائمة. الآن، وللمرة الأولى، قام بتجميع “خلاصة لا تقدر بثمن لكل فكرة مالية شخصية جيدة تقريبًا خلال الأربعين عامًا الماضية” (نيويورك تايمز).
استنادًا إلى أبحاث مكثفة ومقابلات مع بعض من أكثر المستثمرين الأسطوريين في العمل اليوم (جون بوجل، وارين بافيت، وبول تودور جونز، وراي داليو، وكارل إيكان، وغيرهم الكثير)، أنشأ توني روبنز مخططًا من 7 خطوات لتأمين التمويل الحريه. من خلال النصائح حول التحكم في قراراتك المالية، وإعداد خطة للادخار والاستثمار، وتدمير الأساطير حول ما يلزم للادخار والاستثمار، وإعداد “خطة دخل مدى الحياة”، يزخر الكتاب بالنصائح والممارسات اللازمة اللعبة المالية ليست قابلة للفوز فحسب – بل توفر الحرية المالية لبقية حياتك.
دليل المرأة للاستثمار الناجح / “The Women’s Guide to Successful Investing”
يغطي العديد من الموضوعات، بما في ذلك استراتيجيات تراكم الثروة والتحليل الشامل للسوق، كتاب نانسي تينجلر لعام 2014 هو كتاب لا بد منه للمستثمرات اللاتي يرغبن في تحقيق النجاح على المدى الطويل وإتقان التداول في الأسواق العالمية.
يجمع أستاذ الاقتصاد غاري شارنس البيانات من مجموعة من التجارب لاستنتاج أن النساء أكثر نفورًا من المخاطر من الرجال.
تأخذ صناعة الخدمات المالية في الاعتبار الفروق بين الجنسين، ويجب عليك ذلك أيضًا.
يتمتع المؤلف بمسيرة مهنية ناجحة كمحترف استثماري يعمل كرئيس تنفيذي ومدير استثمار يشرف على إدارة عشرات المليارات من الدولارات على مستوى العالم.
الطريق البسيط إلى الثروة / “The Simple Path to Wealth”
بدأ JL Collins هذا الكتاب باعتباره رسائل إلى ابنته، والذي أصبح فيما بعد دليلًا مهمًا لكل ما يتعلق بالمال. يغطي كولينز موضوعات مثل الديون وسوق الأسهم والاستثمار في الأسواق الصاعدة والهابطة وتخصيص الأصول وصناديق التقاعد المختلفة.
نظرًا لأن المال هو أقوى أداة لدينا للتنقل في هذا العالم المعقد الذي أنشأناه، فإن فهمه أمر بالغ الأهمية.
قالت ذات مرة: “لكن أبي، أعرف أن المال مهم. أنا فقط لا أريد أن أقضي حياتي في التفكير فيه.” كان هذا أمرًا مدهشًا. أنا أحب هذه الأشياء. لكن معظم الناس لديهم أشياء أفضل يفعلونها في وقتهم الثمين. جسور للبناء، أمراض يجب علاجها، معاهدات للتفاوض، جبال لتسلقها، تقنيات للإنشاء، أطفال لتعليم، أعمال لتشغيل.
لسوء الحظ، فإن الإهمال الحميد للأشياء المالية يتركك منفتحًا على الدجالين في عالم المال. الأشخاص الذين يجعلون الاستثمار معقدًا إلى ما لا نهاية، لأنه إذا كان من الممكن جعله معقدًا، فإنه يصبح أكثر ربحية بالنسبة لهم، وأكثر تكلفة بالنسبة لنا، ونحن مجبرون على البقاء في أحضانهم.
عيش تحدي الغنى / “Live Richer Challenge”
في هذا الكتاب ، تقدم تيفاني أليش النصائح التي تمكّن أولئك الغارقين في الديون من الحصول على الموارد المالية التي تساعدهم على البدء في الاستثمار وبناء ثروة.
خلال الأسابيع الثلاثة القادمة، ستتعلم كيفية القيام بما يلي: الأسبوع 1: أسبوع المعرفة الائتمانية 2: أسبوع تحسين الائتمان 3: اليوم الأخير لصيانة الائتمان: بث مباشر التحدي الأكثر ثراءً: إصدار الائتمان مخصص للمبتدئين التي تريد أن تقود خطوة بخطوة لتحقيق النجاح المالي الشخصي. سيساعدك هذا الكتاب خلال 22 يومًا على البدء في تحقيق أهدافك الائتمانية من خلال مهام مالية يومية بسيطة. هل أنت جاهز؟ لنذهب.